Kalkulator Inwestycji
Zaplanuj portfel, oblicz zwroty i porównaj scenariusze inwestycyjne
01
Parametry inwestycji
Kapitał i horyzont
PLN
lat
PLN
PLN
PLN
Tylko jednorazowa inwestycja początkowa.
Korekta zwrotu
–5% (pesymistycznie)+5% (optymistycznie)
Opcje i podatki
Podatek od zysków kapitałowych
Dostosuj stawkę do swojego kraju
%
Własna stawka
Uwzględnij inflację
Realna wartość nabywcza pieniądza (2.5% r/r)
Reinwestycja dywidend (DRIP)
Automatyczne reinwestowanie wypłat
Opłaty funduszu (TER)
Typowy roczny koszt ETF: 0.07–0.5%
Porównaj z lokatą bankową
Pokaż wyniki dla lokaty 3.5% r/r
Symulacja IKE / IKZE
Porównaj konto standardowe vs IKE vs IKZE
02
Kreator portfela
Skład portfela
Brak instrumentów — kliknij „Dodaj instrument"
03
Wyniki prognozy
Wzrost kapitału w czasie
Portfel
Lokata
Co to jest wykres wzrostu kapitału?
Wykres pokazuje, jak zmienia się wartość Twojego portfela w czasie, uwzględniając wpłaty, odsetki składane i podatki. Linia złota to Twój portfel, linia niebieska to lokata bankowa dla porównania. Obszar między liniami pokazuje przewagę portfela nad lokatą.
Skład portfela
Co to jest wykres składu portfela?
Wykres kołowy pokazuje procentowy udział każdego instrumentu w Twoim portfelu. Każdy kolor odpowiada jednemu instrumentowi. Dzięki temu szybko widać, czy portfel jest zdywersyfikowany, czy zdominowany przez jeden aktyw.
Porównanie scenariuszy
Co to jest porównanie scenariuszy?
Trzy scenariusze pokazują możliwe wyniki przy różnych stopach zwrotu: pesymistyczny (–3%), bazowy (oczekiwany) i optymistyczny (+3%). Pomagają ocenić rozrzut wyników i lepiej przygotować się na różne warianty rynkowe.
Ocena ryzyka portfela
Co to jest ocena ryzyka portfela?
Wskaźnik ryzyka (1–5) pokazuje, jak zmienna jest wartość Twojego portfela. Obliczany jest na podstawie ważonej zmienności instrumentów. Niskie ryzyko (1–2) oznacza stabilne, ale niższe zwroty. Wysokie ryzyko (4–5) oznacza potencjalnie wyższe zyski, lecz też większe wahania i możliwe straty w krótkim terminie.
Monte Carlo — 1 000 ścieżek
z modelowaniem krachów i zmienności
Zakres P10–P90
Zakres P25–P75
Mediana (P50)
Deterministyczny
Co to jest symulacja Monte Carlo?
Monte Carlo uruchamia 1000 losowych ścieżek inwestycyjnych, symulując różne scenariusze rynkowe — w tym krachy. Złoty pas pokazuje zakres P10–P90 (80% wyników mieści się w tym przedziale). Węższy wewnętrzny pas to P25–P75. Przerywana niebieska linia to klasyczny wynik deterministyczny bez losowości. Im szersza wstęga, tym większa niepewność Twojej inwestycji.
Historyczne krachy — wpływ na portfel
Zestawienie roczne
| Rok | Wpłacono | Wartość portfela | Zysk brutto | Podatek | Zysk netto | ROI |
|---|
Co to jest zestawienie roczne?
Tabela pokazuje rok po roku: łączne wpłaty, wartość portfela, zysk brutto i netto po podatku oraz ROI (stopę zwrotu z zainwestowanego kapitału). Kolumna „Wartość realna" pojawia się po włączeniu inflacji i pokazuje siłę nabywczą przyszłych środków w dzisiejszych złotówkach.
Zastrzeżenie prawne: Wszelkie informacje, kalkulacje i prognozy prezentowane na tej stronie mają charakter wyłącznie edukacyjny i informacyjny. Nie stanowią porady inwestycyjnej, rekomendacji zakupu ani sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych w rozumieniu Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Wyniki historyczne nie są gwarancją przyszłych zysków. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych skonsultuj się z licencjonowanym doradcą finansowym.